צוואה הדדית היא צוואה שבני זוג עורכים יחד, מתוך הסכמה משותפת על מה יקרה לרכוש שלהם, עתידית לאחר מותם. ברוב המקרים, כל אחד מבני הזוג קובע כי לאחר פטירתו, כל הרכוש יעבור לבן הזוג השני – ורק לאחר פטירת שניהם, הרכוש יעבור לילדים.
לדוגמה: אם אחד מבני הזוג נפטר, בן הזוג שנותר בחיים מקבל את כל הרכוש ויכול להמשיך לחיות בביטחון כלכלי.
היתרון המרכזי הוא יצירת ודאות ושקט נפשי לשני בני הזוג. עם זאת, חשוב לדעת כי לאחר פטירת אחד מהם, קשה מאוד לשנות את הצוואה – גם אם הנסיבות משתנות.
לכן, לפני עריכת צוואה הדדית, חשוב לתכנן אותה נכון, תוך חשיבה קדימה על כל התרחישים האפשריים.
שאלות נפוצות
החיסרון העיקרי הינו שלא ניתן להגביל את בן הזוג שנותר בחיים שלא לבזבז ו/או שלא לאבד חלק ו/או אפילו חלק ניכר מכספי הירושה.
כן, אך זה תלוי במצב. כל עוד שני בני הזוג בחיים – ניתן לבטל בהודעה מסודרת לבן הזוג השני. לאחר פטירת אחד מהם, הביטול מוגבל ולעיתים מחייב ויתור על הזכויות שהתקבלו.
כאשר שני בני הזוג בחיים – ניתן לשנות, בכפוף למסירת הודעה לבן הזוג. לאחר פטירת אחד מהם, שינוי הצוואה מורכב יותר ולעיתים אינו אפשרי בפועל.
לא בהכרח. היא מתאימה בעיקר לזוגות המעוניינים ביציבות ובוודאות, אך פחות למי שצופה שינויים עתידיים משמעותיים (כגון נישואים שניים, ילדים ממערכות יחסים שונות וכו').
